塔领德博是一家关注与帮助保险与金融行业解决资源问题的专业的商业运营咨询公司， 旨在为企业提供短期的高质量的咨询服务,主要包括运营管理, 风险管理及保险精算等方面。
塔领博得的唯一宗旨是让客户在不需要长期员工的情况下顺利地，高质量地完成工作。 经过7年的时间，塔领德博已经发展成为一个成功的专业咨询公司。塔领德博全体员工坚信在本国咨询人员与资深国外咨询人员的共同努力下, 其客户将得到最好的服务, 而员工也能在工作中得到最好的锻炼。
1.2 银行金融理财产品
商业银行在上海推出的金融理财产品，面向普通客户和VIP客户。
1.3 咨询委托要求
受塔领德博商务咨询（上海）有限公司委托，由上海盛大金石投资咨询有限公司为其客户进行银行金融理财产品用户调查，作为客户银行在产品开发等方面的依据和参考。
2. 调查范围
上海地区
3. 数据与分析
3.1 数据收集方法
街头定点访谈
3.2 数据处理与分析
描述性统计
3.3 研究方法
定性分析和定量分析
4. 项目主要内容
4.1 消费者研究
4.1.1 了解消费者
银行金融理财产品的购买者和出资者
– 出资者
– 影响者（所提供的信息或其偏好能影响购买决策的人）
– 决策者（做最终购买决策的人）
– 购买者（执行实际购买的人）
购买目的
购买地点
进入金融理财产品市场时间
交易时间
如何选择
资金量
操作频率
如何分配资金
购买数量/金额
获利情况
4.1.2 对银行金融理财产品的认知
如何看待金融理财产品市场投资
如何选择和评价（现有的）银行金融理财产品交易方式
4.1.3 其他投资方向
投资内容
投资形式
投资金额
投资原因
投资兴趣测试
投资效果（获利情况）
投资期望
今后投资方向
4.1.4 消费者基本特征
人口统计特征
社会经济特征
– 收入
– 受教育程度
– 职业
– 社会阶层
个性特征
生活方式和价值观特征
– 活动
– 兴趣
– 观点
4.1.5 购买意愿分析
4.1.5.1 内在意愿
需要
动机
4.1.5.2 外在意愿
小群体
参考群
社会
家庭
文化
行销活动
4.2 购买阶层分析
推算目前的购买阶层的范围
估算未来购买阶层的大小
4.3 其他要求和建议
5. 项目时间
整个项目从合同签订之日起计算，15个工作日。
6. 报告形式
研究报告采用WORD或PPT形式；
标注调查数据来源，供委托方自己研究使用；
根据委托方需要，研究人员可以进行专题报告。
7. 调查方案――街头定点访谈
7.1 调查抽样
7.1.1 抽样计划
抽样框
– 金融理财产品的持有的目标消费者（第1类）
– 欲购买金融理财产品的潜在消费者（第2类）
7.1.2 抽样方法
非概率抽样～判断抽样
7.2 样本容量与分配
样本容量
400个
样本分配
– 第1类消费者300个
– 第2类消费者100个
选择样本依据
– 符合市场调研样本选择基本规范
– 性别：无要求
– 年龄：20岁-60岁
– 个人总收入：
– 学历要求：
– 职业：无要求
7.3 抽样误差和置信度
抽样误差不超过5％；置信度为95％。
7.4 数据处理
SPSS数据统计软件
7.5 操作流程
7.6 质量监控
访问员经过公司培训员严格的二次培训（基础培训及项目培训），并进行模拟访问和试访；
访问在督导和质控人员的监控下进行，回收的问卷经督导的一审和二审，再经质控部复核（电话复核和人员复核），以保证质量；
问卷输入采用10%双输入法，以防出错；
数据统计前，进行逻辑查错；
报告经公司内部三级审核。
